【WikiEXPO全球專家訪談】Gustavo Antonio Montero: 金融領域的ESG實踐

WikiEXPO杜拜展會圓滿落幕之際，我們榮幸專訪了Carter Capital Management（永續數位資產管理機構）及Palmer Advisory and Consulting主席兼創始人Gustavo Antonio Montero。Palmer是一家致力於開發先進金融科技，並提供數位技術解決方案的全球企業，業務涵蓋區塊鏈技術領域，該企業以應對全球數位資產與永續發展產業日益增長的業務需求挑戰為使命。在瑞士期間，Gustavo從零起步，創建並執掌渣打銀行分行，曾擔任Cramer Bank（財富管理）董事。作為退出策略與企業架構領域的專家，他更以XShares董事身份參與紐約證券交易所敲鐘儀式，見證了首批碳信用ETF基金登陸資本市場的里程碑。

憑藉在退出策略、企業架構與永續金融領域的深厚積澱，Gustavo分享了關於區塊鏈如何革新ESG整合、碳市場演進歷程，以及WikiEXPO等平台在推動金融生態系統透明度方面的獨到見解。

第一部分：構建永續金融的未來

1. 您長年深耕永續金融與數位資產管理，在您看來，ESG原則與區塊鏈技術的融合，正如何對投資格局進行革命性重塑?

ESG原則與區塊鏈技術的融合正通過建構全新的透明度與數據完整性層面，從根本上重塑投資格局。傳統ESG投資長期受困於依賴企業自行申報且未經審計的數據，導致「漂綠」現象氾濫。而區塊鏈做為去中心化、不可篡改的分散式帳本，為這一「信任危機」提供了「可驗證」的解決方案。從工廠用水量到供應商勞工標準等關鍵指標，均可直接永久記錄於區塊鏈，形成可驗證的時間戳記審計軌跡，供投資者核驗企業永續發展承諾。

深入數據核驗層面，這種融合正在催生全新可設計的透明投資產品。通證化技術使得「智慧」綠色債券等數位資產得以誕生——這類產品可設定為僅當達到特定經核驗的環境里程碑時，自動釋放資金或向投資者支付收益。該技術還支援太陽能農場、風力渦輪機等綠色基礎設施的碎片化所有權，既降低中小投資者參與門檻，又為永續項目開闢新融資管道。

值得注意的是，該技術正革命性推動供應鏈可追溯性，這對ESG中「社會」與「環境」面向至關重要。透過共用帳本追蹤商品從源頭到終端的流轉，區塊鏈可為「無衝突礦產」、「公平貿易咖啡」、「永續棕櫚油」等聲明提供可審計證明。這種可見度使投資者能精準評估供應鏈風險，督促企業踐行承諾，最終將永續倫理實踐直接嵌入金融架構。

2. 做為首批碳信用ETF的推動者，您如何看待碳市場演進及其與通證化資產的整合?

必須指出，碳市場最初從《京都議定書》等監管框架演變而來，建立了企業交易排放配額的「總量控制與交易」體系。伴隨這些合規市場，自願市場逐步壯大，允許組織通過資助再造林、可再生能源等減排項目獲取碳信用。然而傳統市場長期存在痛點：透明度低、高度碎片化、流動性不足。缺乏透明化標準帳本導致信用追蹤困難，核銷驗證缺失，「抵消量」重複銷售或申報亂象頻發。

通證化資產整合標誌著新一輪進化，旨在透過區塊鏈技術破解過往難題。在此新模式中，經註冊機構核驗的碳信用被「通證化」，在區塊鏈上生成獨特數位資產。這帶來革命性透明度，從信用發行到「註銷」（為申報抵消而永久銷毀）的全生命週期均記錄於不可篡改的公共帳本。該流程透過設計杜絕雙重支付，借助數位交易所24/7交易增強全球流動性，並向更廣泛投資者開放參與，最終構建高效可信的氣候行動金融基礎設施。

3. 基於您創辦銀行與初創企業的經歷，在瞬息萬變的監管環境中打造企業韌性的核心關鍵是什麼?

在快速變化的監管環境中構建韌性企業的核心關鍵，在於揚棄僵化被動的合規模式，轉向具備前瞻性的組織敏捷性。過去，合規常被視為孤立的法務職能，僅負責執行現行法規清單。而當下面臨資料隱私、ESG與AI法規的持續演進，靜態合規已不合時宜，甚至成為企業的負資產。具備韌性的企業將監管意識直接植入其核心戰略與產品開發流程。這包括積極開展「趨勢掃描」以預判未來的法律變化，並建構靈活、模組化的系統以便快速適應，將新法規視為可預見的商業常態，而非突發危機。

這種敏捷架構植根於兩大支柱：一體化治理與適應性技術。營運層面，韌性意味著打破法務、IT、產品與運營間的壁壘，跨職能團隊能快速分析新規對企業的影響並實施統一應對。技術層面，韌性取決於健全的數據治理。若企業不了解自身數據資產、儲存路徑及使用方式，便無法滿足新隱私法規。透過投資適應性IT架構與清晰資料圖譜，企業可以最小代價重構流程滿足新要求，將合規從成本負擔轉化為永續競爭優勢。

第二部分：外匯市場ESG實踐與外匯天眼的角色

4. WikiEXPO將永續性與創新融匯一堂，外匯與加密領域如何在實際操作中對接ESG目標?

外匯市場主要透過宏觀層面的投資篩選機制對接ESG目標，即在國家層面考量其永續發展與治理狀況。機構投資者與資產管理公司正日益將國家的ESG評分——例如其氣候韌性、可再生能源採納度及政治透明度——納入其貨幣估值模型，而不僅僅關注利率與GDP。具備強勁ESG指標的貨幣（如瑞士法郎CHF或挪威克朗NOK），可能因其受氣候事件或社會動盪引發的系統性風險較低而受到青睞。這種資本流向從而激勵各國政府推行更好的環境與社會政策，有效將日均交易額超過7兆美元的外匯市場，轉變為獎勵永續國家治理的機制。此外，與ESG掛鉤的外匯產品（例如與綠色債券表現掛鉤的貨幣對沖工具）的興起，直接將貨幣交易與永續金融成果緊密連結。

在加密領域，實踐ESG的核心在於化解工作量證明等能耗型共識機制帶來的巨大環境負擔。主流加密貨幣（如乙太坊）向權益證明機制的轉型，已顯著降低能耗超過99%，提供了一個可行的「環境」解決方案。此外，該領域還透過宣導金融包容性來對接「社會」支柱，為全球無銀行帳戶人群提供無邊界的低成本交易管道。從治理角度看，區塊鏈的透明性與不可篡改性可用於追蹤綠色債券和碳信用，確保資金用於其聲明的環境或社會影響，從而強化新興資產類別的ESG治理。

5. 外匯天眼在全球推動透明合規交易環境，您如何看待其在協助投資者理性參與數位資產領域的角色?

外匯天眼扮演著第三方監督者與資訊服務商的雙重角色，對於促進透明合規的交易環境功不可沒。該平台主要專注於外匯，並日益擴展至數位資產交易商領域。其透明度承諾透過全面的交易商審核流程實現，包括評估官方監管牌照（來自FCA、ASIC、NFA等機構）、運營信用評級，甚至對其全球辦公地點進行實地考察。透過公開分享這些詳細資訊，包括交易商的監管狀態、風險敞口及使用者投訴，外匯天眼減少了常常被欺詐或監管不善的運營商所利用的資訊不對稱。這些集中且經過核驗的數據使用戶能夠快速完成盡職調查，實質上建構了一個促使交易商維持高標準治理與倫理實踐的全球「監督體系」。

對於涉足高度複雜且常具波動性的數位資產領域的投資者而言，外匯天眼的角色對於做出負責任的決策尤為關鍵。加密貨幣與數位資產市場碎片化、缺乏全球統一監管，且易受詐騙和資本不足交易所的影響。外匯天眼透過將其成熟的監管查詢模式應用於新興的數位資產交易商和平台，幫助投資者穿透市場迷霧。透過提供風險評級分數、曝光虛假或克隆交易商、以及彙總即時用戶回饋，該平台幫助投資者在投入資金前篩選出合法運營方。此項服務對於最小化交易對手風險、避免直接欺詐至關重要，使投資者能將注意力集中於那些展現出對合規、安全及營運穩定性有堅定承諾的平台。

6. 對於致力融合永續性與金融科技創新的創業者，您有何寄語?

諸位須知，致力於融合永續性與金融科技的創業者們，需要認識到這一交叉領域已非邊緣戰場，而是金融業的主流未來。諸位擁有獨特的機遇，可同時應對全球兩大緊迫挑戰：填補兆美元級的氣候行動資金缺口，並重建金融體系的信任基石。請將創新聚焦於創造使綠色選擇成為預設選項的產品。這意味著利用區塊鏈等技術實現透明、可驗證的ESG數據，並運用AI分析投資組合中的氣候風險。最成功的初創企業將不僅僅報告影響力，更會將影響力直接嵌入交易本身，無論是透過通證化碳市場、自動化綠色信貸，還是獎勵永續行為的遊戲化儲蓄方案。

在此領域取得長久成功的關鍵，在於鑄就企業的內在韌性並實現外部互通性。監管環境正朝著強制氣候揭露、碳定價及數位資產新規的方向快速演進。請建構高度敏捷的企業架構與技術體系，將合規視為內在的設計特性，而非外在負擔。確保您的平台既能與現有金融基礎設施無縫集成，又能滿足永續投資者對尖端透明度的要求。當下若能建構穩健、合規且可擴展的解決方案，便能搶占顯著市場份額，成為連結資本與真正永續的全球經濟的關鍵樞紐。

關於WikiEXPO全球專家訪談

做為WikiEXPO的主辦方，WikiGlobal致力於透過線下展會促進國際對話與合作。透過聯動金融監管、科技與治理領域的全球專家，WikiGlobal旨在深化金融科技與監管科技的融合，提升監管效率與精準度，並推動行業自律。憑藉這些努力，我們激勵金融機構採納最佳實踐，建構一個更透明、更具韌性的生態系統，最終為全球投資者創造一個更安全的交易環境。

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