英國FCA四大類牌照全解析

英國作為全球老牌金融中心，是目前世界上金融服務最完善、制度框架最健全的國家。英國通過英國金融市場行為監管局（FCA）對所有在其境內註冊的金融服務機構進行嚴格的監管，FCA對金融機構的資金和操作規範每年都會審批一次，如果違反規定，將會受到嚴厲懲罰，甚至會吊銷監管牌照。

目前FCA牌照一共可以劃分為四類七種：歐洲牌照、全牌照、支付牌照、授權牌照四類；全牌照又可以劃分為投資諮詢牌照、STP牌照跟MM牌照三種，授權牌照又可以劃分為介紹型和獨立型兩種。

1． 歐洲牌照（EEA Authorised）

需要注意的是，歐洲經濟區（EEA）牌照不具備持有客戶資金的資格，也不能享有5萬英鎊金融服務補償計畫（FSCS）的保障。

2． 全牌照（Authorised）

全牌照是四類牌照（歐洲經濟區牌照、全牌照、支付牌照和授權牌照）中資質最高的，但是切記全牌照還不能等同於受到FSCS保障。全牌照可以劃分為投資諮詢牌照、STP牌照跟MM牌照三種。

A. 投資諮詢牌照（50k license）

對於這種類型的牌照，Permission中的客戶資金一欄顯示公司不能持有客戶資金。

B. STP牌照（125k license）

這種牌照可以持有客戶的資金，但是不能用自己的帳戶交易，只能匹配主體交易商（Matched Principal Broker），也就是常說的STP牌照，受FSCS保障。

C. MM牌照（730k license）

與STP牌照相比，MM牌照在限制一欄裡沒有Matched Principal Broker的限制，能夠交易自己的帳戶。可持有客戶資金，受FSCS保障。

3． 支付牌照（See full details）

See full details 主要是針對支付公司的，如果一些交易商既有外匯的業務，也有支付的業務，也會顯示See full details。比如Gain Capital嘉盛的支付品牌Payments。

4． 授權牌照（AR）

要注意的一點是，AR公司本身是不受FCA監管的，而只是受到FCA直接監管公司的監管，也就是說FCA直接監管公司直接負責AR的資質審核。此外，AR的業務經營範圍相較於直接受到FCA監管的公司來說並不是很透明。

AR牌照分為兩種，一直是把業務直接介紹給主公司（FCA直接監管公司），習慣稱之為介紹型AR牌照。

還有一種是自己獨立運行業務的，我們把它稱之為獨立AR牌照。是否可以持有客戶資金要看類型，獨立AR牌照可以持有客戶資金，介紹型AR牌照不可以持有客戶資金；兩者均受FSCS保障。

以上就是FCA牌照的具體分類，如果投資者想查詢具體公司的牌照資訊，可查詢FCA金融服務登記簿(網址為:https://register.fca.org.uk/)。

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