FINTOCH又傳詐騙案！新竹婦人入金149萬領不回；FCA示警Vertex Digital為風險平台

最近網路爆出多起資金盤詐騙案，除了引發社會大眾關注的「imB詐騙案」（事件懶人包請點此閱讀）外，上個月外匯天眼也發布了「投資人注意！FINTOCH「分投趣」遭爆為假借貸資金盤！」這篇文章，呼籲所有用戶小心這個平台，沒想到前幾天又出現新的受害者。

從外匯天眼之前的報導可以知道，FINTOCH借貸理財收益每天報酬率有1%，還有撮合池1.5%的複利收益，再加上邀請用戶、團隊獎勵，最高可以獲得60%的報酬率，顯然就是不折不扣的資金盤，但這樣的條件確實相當誘人，加上如果在前期就加入，有機會在崩盤前全身而退，也難怪有這麼多人趨之若鶩。

據了解，新竹一位陳姓婦人平常有投資理財的習慣，某次從同事口中聽到FINTOCH「分投趣」這家債權媒合平台，得知每月複利收益高達30%，遠遠超過市場的平均報酬，讓她感到相當心動，於是決定先入金新台幣5萬元試試看。

接下來幾天，陳婦發現平台真的每天都將1%利息匯到帳戶裡，加上平台宣稱如果入金5萬美元，則可再多20%的獲利，因此她前後總共匯款149萬元，並且累積了40多萬元的利息。

然而，當陳婦想領出部分利息做為生活花用時，卻發現申請遭到平台拒絕，無論她如何溝通與協調，都沒有辦法把帳戶裡的資金領出來。她驚覺自己可能碰到了龐氏騙局，因此立刻報警求助，希望可以追回被騙走的款項。

不僅如此，目前各地都傳出災情，推測Fintoch詐騙投資人超過3160萬美元，而且將資金轉到Tron/Ethereum多處地址，完全不理會用戶的提問與質疑，看起來可能已經捲款潛逃。

最近英國金融行為監管局（FCA）也更新其示警名單，提醒投資者注意名為Vertex Digital的實體，因為該公司進行了需經FCA授權的業務活動，但從未獲得FCA授權或在FCA註冊，在沒有FCA監管的情況下運營業務。

名稱：Vertex Digital

註冊國家、地區：英國

網址：https://vertexdigitallimited.com/

地址：20-22 Wenlock Road, London, England, N1 7GU

信箱：support@vertexdigitallimited.com

根據外匯天眼APP的查詢結果，Vertex Digital這家交易商成立不到1年，目前我們並不清楚其展業區域在哪，而且也找不到有效的監管牌照資訊，因此判斷該平台具有高級風險隱患，評分只有0.99。

在本文發布之際，Vertex Digital的官方網站仍然正常運作中，該平台自稱是從事投資活動的國際金融公司，擁有許多合格的專業交易員，業務包含金融市場交易、加密貨幣交易所、房地產投資、股票、黃金等。然而，保障投資人安全的監管牌照資訊卻付之闕如，難免讓人懷疑這家交易商的可信度。

當我們進一步使用WhoisDog查詢這個網站時，發現其設立時間是2023/3/12，到現在還沒有3個月，而且網站只有註冊1年，預計在2024/3/12就會到期，看起來就很像是黑平台用來非法吸金的免洗詐騙網站。有鑑於此，外匯天眼與英國FCA的立場一致，認定Vertex Digital是極具詐騙疑慮的投資平台，呼籲所有用戶應盡可能與之保持距離，以免蒙受財務損失。

總結

如今網路充斥各式各樣的電信詐騙，幾乎已到了無孔不入的地步，因此外匯天眼要提醒大家，投資務必小心謹慎，切莫輕信投資群組或網友那些輕鬆獲利、快速賺錢的話術，並且要對未受監管的平台或機構要格外留意。

想要保護個人的財務安全，其實一點也不困難，只要在使用任何美股、期貨、外匯、加密貨幣交易商之前，先透過外匯天眼官網或APP輸入平台名稱，查詢其監管資訊、關係族譜、交易環境、天眼實勘、整體評分等情報，就能輕鬆看穿黑平台的真面目，避開詐騙集團的詭計與陷阱。

在進行交易前，務必先到天眼搜尋該券商的評價，初步判斷是否為黑平台

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