Phỏng vấn chuyên gia cùng WikiEXPO: Chương tiếp theo của quản trị rủi ro

Khi WikiEXPO Dubai khép lại thành công, chúng tôi đã có dịp trò chuyện cùng Alexandra Will – Đối tác phụ trách mảng Tư vấn rủi ro, Tuân thủ Chống tội phạm Tài chính tại Grant Thornton UAE.

Alexandra hiện dẫn dắt mảng Tư vấn Tuân thủ Phòng chống Tội phạm Tài chính của Grant Thornton UAE. Chị sở hữu hơn 18 năm kinh nghiệm trong lĩnh vực quản trị rủi ro tài chính – tuân thủ, đặc biệt là AML/CTF và Trừng phạt. Hành trình nghề nghiệp của Alexandra trải dài qua nhiều khu vực như Anh, châu Âu, APAC và MENA. Chị đã hỗ trợ hàng loạt tổ chức tài chính được quản lý tại UAE, bao gồm FinTech, nhà cung cấp SVF/RPSCS, tổ chức tài sản số, ngân hàng, công ty môi giới và các nhà điều hành trao đổi ngoại tệ, trong việc xây dựng và củng cố khung chương trình AML. Alexandra được biết đến nhờ phong cách tư vấn rõ ràng, thực tiễn và phù hợp với quy mô cũng như mức độ rủi ro của từng tổ chức.

Phỏng vấn Alexandra Will

Với gần 20 năm kinh nghiệm về AML, trừng phạt và tuân thủ tài chính, theo chị đâu là những chuyển dịch lớn nhất trong cách các tổ chức tiếp cận quản trị rủi ro trong thời đại số?

Những ngày đầu trong sự nghiệp, quản trị rủi ro giống như việc “tìm kim trong đống cỏ khô” – giấy tờ chất đống, quy trình chậm chạp và nguy cơ bỏ sót thông tin quan trọng luôn rình rập, dù tôi đang làm việc tại một ngân hàng toàn cầu vốn đã đi trước thời đại.

Ngày nay, mọi thứ giống như bạn đã có một “nam châm” trong tay: công nghệ – nếu được ứng dụng đúng cách – cho phép nhận diện rủi ro nhanh và chính xác hơn bao giờ hết. Với những khoản đầu tư phù hợp, các tổ chức có thể tích hợp AI, dữ liệu lớn và ngày càng nhiều giải pháp blockchain để giám sát giao dịch và quản trị rủi ro theo thời gian thực.

Tại UAE, đối thoại giữa cơ quan quản lý, các tổ chức được cấp phép – từ ngân hàng, fintech đến nhà cung cấp tài sản số – cùng các nhà cung cấp giải pháp và đơn vị tư vấn như Grant Thornton đang diễn ra liên tục và đầy hiệu quả. Chính sự hợp tác này thúc đẩy đổi mới, giải quyết bài toán chung và tạo ra những kết quả vượt trội.

Từ góc nhìn của tôi, thông điệp rất rõ ràng: hãy tiếp tục thúc đẩy hợp tác và đổi mới – hãy chia sẻ kinh nghiệm, chủ động kết nối và cùng nhau kiến tạo chương tiếp theo của quản trị rủi ro.

Theo chị, những thách thức tuân thủ mới của fintech và các nhà cung cấp tài sản số khác biệt như thế nào so với ngân hàng truyền thống?

Fintech và các công ty tài sản số đang viết lại cách vận hành của thị trường. Họ nhanh, họ chủ động tạo ra lối đi mới, và sản phẩm của họ độc đáo. Điều đó khiến công tác tuân thủ trở nên phức tạp, nhưng chính thách thức đó lại là điều thu hút các chuyên gia compliance.

Đội ngũ tuân thủ trong fintech thường tinh gọn và mang thiên hướng công nghệ hơn là nghiệp vụ truyền thống.

Trong khi đó, ngân hàng lại phải đối mặt với một “bộ ba khó nhằn”: quy trình vận hành cồng kềnh, hệ thống kế thừa rời rạc và dữ liệu thiếu tính kết nối, khiến tốc độ thay đổi rất chậm. Fintech và các nhà cung cấp tài sản số lại chịu hạn chế từ phía ngược lại – quy định hiện tại phần lớn được xây dựng cho mô hình ngân hàng truyền thống, và nhiều giải pháp công nghệ thứ ba cũng được thiết kế theo tư duy cũ.

Điều này buộc không ít fintech phải tự xây dựng hệ thống kiểm soát nội bộ. Và sau đó, họ lại phải học cách giải thích mô hình sáng tạo của mình cho cơ quan quản lý.

Tôi từng tham gia một dự án cùng một fintech châu Âu để xây dựng hệ thống AML – cảm giác giống như vừa lái máy bay vừa… chế tạo nó. Điều quan trọng nhất là giữ sự linh hoạt, học hỏi từ cả tư duy truyền thống lẫn đổi mới, và đảm bảo rằng tốc độ phát triển không vượt trước khung quản trị rủi ro.

Tôi rất tâm huyết với chủ đề này – nếu bạn là fintech hay nhà cung cấp tài sản số, đừng ngần ngại liên hệ để trao đổi. Chúng ta có thể cùng xây dựng những khung tuân thủ thực sự hỗ trợ tăng trưởng bền vững.

Theo chị, những đổi mới hay khuôn khổ pháp lý nào sẽ có ảnh hưởng lớn nhất đến tương lai phòng chống tội phạm tài chính tại UAE và toàn khu vực MENA?

Đây là một giai đoạn đầy hứa hẹn cho lĩnh vực phòng chống tội phạm tài chính tại UAE và MENA. Luật mới, công nghệ hiện đại và sự quan tâm mạnh mẽ đến tài sản số đang tái định hình toàn bộ hệ sinh thái.

Cơ quan quản lý đang làm việc chặt chẽ với ngân hàng và fintech để thử nghiệm các mô hình mới: AI trong giám sát, blockchain cho minh bạch hóa dữ liệu, và các sandbox để đổi mới một cách an toàn. Tôi đã chứng kiến những thay đổi này giúp doanh nghiệp vượt lên trước tội phạm tài chính và củng cố niềm tin của khách hàng.

Tương lai sẽ dựa trên sự hợp tác, chia sẻ kiến thức và đưa tuân thủ trở thành một phần cốt lõi của mô hình kinh doanh – không chỉ là những “ô đánh dấu” phải hoàn thành. Giống như nâng cấp từ một hệ thống báo động cơ bản sang một mạng lưới an ninh thông minh – kết nối hơn, phản ứng nhanh hơn và gần như không để lọt bất kỳ kẽ hở nào.

WikiEXPO quy tụ cơ quan quản lý, nhà sáng tạo fintech và chuyên gia tuân thủ. Theo chị, sự kiện này có vai trò như thế nào trong việc kết nối đổi mới và quản lý?

Những sự kiện như WikiEXPO là nơi các cuộc đối thoại giá trị thực sự diễn ra – nơi cơ quan quản lý, chuyên gia công nghệ và đội ngũ tuân thủ có thể gặp nhau, đặt câu hỏi và cùng nhau tháo gỡ những vấn đề khó nhất.

Không chỉ là những bài phát biểu, mà là những cuộc trao đổi chân thành, nơi mỗi bên hiểu rõ hơn về thách thức và mục tiêu của nhau. Tôi rất thích quan sát cách mà các sự kiện này khơi gợi ý tưởng mới, tạo ra những mối hợp tác thực tiễn và mở đường cho những giải pháp mang tính ứng dụng cao.

Tại Dubai – một thị trường thay đổi với tốc độ chóng mặt – WikiEXPO là cầu nối hoàn hảo để cùng nhau học hỏi, chia sẻ và định hình tương lai tài chính. Giống như một bàn tròn, nơi mỗi thành phần mang đến một mảnh ghép, và cùng nhau chúng ta hoàn thiện bức tranh lớn về hệ thống tài chính an toàn – đổi mới – bền vững.

Dù bạn là nhà sáng tạo hay cơ quan quản lý, hãy tham gia – hãy chia sẻ quan điểm, đặt câu hỏi và góp phần thúc đẩy những thay đổi ý nghĩa tại WikiEXPO.

Giới thiệu về series Phỏng vấn chuyên gia cùng WikiEXPO

Là đơn vị tổ chức WikiEXPO, WikiGlobal cam kết thúc đẩy đối thoại và hợp tác quốc tế thông qua các triển lãm và sự kiện trực tiếp. Thông qua loạt phỏng vấn chuyên gia toàn cầu về quản lý tài chính, công nghệ và quản trị, WikiGlobal hướng đến việc tăng cường sự kết nối giữa fintech và regtech, nâng cao hiệu quả giám sát, thúc đẩy kỷ luật ngành và xây dựng một hệ sinh thái minh bạch – bền vững.

Từ đó, chúng tôi kỳ vọng góp phần tạo dựng một môi trường giao dịch an toàn hơn cho cộng đồng nhà đầu tư trên toàn thế giới.