MALPRAKTEK Broker FlowBank ! Regulator Memulai Proses Kebangkrutan

Daftar isi

01

FINMA Memulai Proses Kebangkrutan

02

Penunjukkan Walder Wyss AG

03

Penarikan Lisensi dan Banding

04

Forex FlowBank

FINMA Memulai Proses Kebangkrutan

Otoritas Pengawas Pasar Keuangan Swiss (FINMA) mengumumkan pada hari Kamis 13, Juni-2024 bahwa mereka telah membuka proses kebangkrutan terhadap FlowBank SA, broker online dan bank perdagangan yang berbasis di Jenewa.

Keputusan ini diambil karena bank tersebut gagal mempertahankan modal minimum yang diperlukan untuk operasi bisnisnya dan menghadapi kekhawatiran potensi kelebihan utang.

Kekhawatiran regulator selama tiga tahun menyebabkan proses kebangkrutan perusahaan ini.

FlowBank SA telah berada di bawah pengawasan FINMA sejak Oktober 2021, ketika regulator mengidentifikasi pelanggaran serius terhadap undang-undang pengawasan, khususnya mengenai persyaratan permodalan, kecukupan organisasi, dan manajemen risiko.

Meskipun telah diterapkan berbagai tindakan dan penunjukan auditor independen pada bulan Oktober 2022, bank ini terus melanggar persyaratan rasio permodalan dan mempertahankan kekurangan di berbagai bidang operasinya.

Menurut FINMA, tujuan utama dari proses kebangkrutan adalah untuk melindungi deposan. Perhitungan saat ini menunjukkan bahwa simpanan istimewa, hingga CHF 100.000 per klien, dapat dibayar kembali secara penuh menggunakan dana bank yang tersedia.

Penunjukkan Walder Wyss AG

Regulator telah menunjuk firma hukum Walder Wyss AG sebagai likuidator untuk mengawasi proses kebangkrutan.

Pada bulan Juni 2023, FINMA mengambil tindakan penegakan hukum lebih lanjut terhadap FlowBank SA, menunjuk seorang pengawas untuk mengawasi aktivitas bank dan menyelidiki kegagalan kepatuhannya.

Laporan pengawas tersebut mengungkapkan pelanggaran berulang terhadap persyaratan permodalan, pembukuan dan pelaporan keuangan yang tidak akurat dan tidak lengkap, serta kegagalan dalam memenuhi kewajiban pengungkapan dan pelaporan kepada regulator.

“Selain itu, penyelidikan menemukan bahwa bank tersebut mengadakan banyak hubungan bisnis berisiko tinggi dan memproses transaksi besar tanpa menyelidiki dengan benar latar belakang hubungan bisnis dan transaksi tersebut,” kata FINMA dalam siaran persnya.

FINMA memandang hal ini sebagai pelanggaran serius terhadap bankpencucian uangkewajiban uji tuntas dan pelanggaran terhadap larangan regulator terhadap bank untuk melakukan kegiatan usaha tambahan yang berisiko lebih tinggi.

Penarikan Lisensi dan Banding

Mengingat malpraktek yang terus-menerus dan ketidakmampuan bank untuk memperbaiki kegagalannya pada kepatuhan dengan ketentuan perizinan, FINMA mengambil keputusan untuk mencabut izin perbankan FlowBank SA pada 8 Maret 2024.

Regulator juga mempertanyakan jaminan bank atas perilaku bisnis yang baik. Meskipun bank telah mengajukan banding atas keputusan tersebut ke Pengadilan Administratif Federal, FINMA telah menerapkan berbagai tindakan pencegahan yang akan tetap diterapkan selama proses banding untuk melindungi terhadap penarikan aset yang tidak sah oleh bank.

Setelah meninjau laporan keuangan FlowBank SA tahun 2023, yang baru-baru ini disetujui oleh dewan direksi bank, FINMA menyimpulkan bahwa kesehatan keuangan bank tersebut mungkin lebih berbahaya daripada yang diungkapkan pada awalnya.

Regulator menemukan bahwa bank tersebut telah secara signifikan melanggar persyaratan modal minimum pada akhir tahun 2023 dan sekali lagi pada bulan April 2024. Selain itu, terdapat alasan kuat untuk meyakini bahwa bank tersebut memiliki utang berlebih pada bulan April 2024.

Dengan total aset sekitar CHF 680 juta, FlowBank SA mengelola lebih dari 22.000 akun klien dan memiliki tenaga kerja global sekitar 140 karyawan, dengan anak perusahaan yang beroperasi di London dan Bahama.

Ketika proses likuidasi berlangsung, likuidator yang ditunjuk akan memprioritaskan penggantian simpanan istimewa kepada klien yang terkena dampak. Selain itu, rekening penitipan klien akan dipisahkan dari tanah milik bank dan dikembalikan ke pemilik sahnya pada waktunya.

Forex FlowBank

Nama Perusahaan: FlowBank SA

Singkatan Perusahaan: FlowBank

Negara Pendaftaran Platform: Swiss

Kode URL Broker: 1037223850

Sebagaimana telah diinformasi pada paragraf diatas bahwa pihak regulator FINMA telah mencabut lisensi broker FlowBank.

Pada tanggal 27-Juli-2023, Pukul 00:18, masuk satu pelaporan dalam fitur Paparan dari kliennya asal Austria dengan user ID: Klausix, yang mengalami kondisi penipuan pada platform Flow Bank. Selain itu juga terdapat 5 komentar yang bervariasi (positif & negatif) dari penggunanya di kolom Ulasan Pengguna platform Flow Bank SA.

Silakan untuk berhati – hati dan menghindari broker ini !

Silakan ketik: flowbank , pada kolom kotak pencarian broker di aplikasi ataupun situs web WikiFX, untuk mendapatkan informasi WikiScore dan referensi asli selengkapnya.