Ang mga regular at mahigpit na pinamamahalaang institusyon sa pananalapi ay karaniwang may mahigpit na proseso kapag kumikilos sa pondo ng kanilang mga kliyente, lalo na kapag may kaugnayan sa multa, pag-aari, at iba pang parusang hakbang. Karaniwan ang malinaw na ebidensya ng paglabag, abiso sa mga kliyente nang maaga, pagbibigay ng pagkakataon sa kliyente na magreklamo at magpaliwanag, at sa huli ay ang pagpapasya mula sa isang independiyenteng ikatlong partido (tulad ng ahensya ng regulasyon o ahensya ng arbitrahe). Ang pagpapatupad ng parusa batay lamang sa "pagsusuri ng internal na propesyonal na koponan" na walang pagiging transparent at patas ay labis na hindi normal. Ang "pagsasara ng ari-arian" ay isang sapilitang legal o administratibong aksyon, karaniwan na isinagawa ng hukuman o partikular na ahensya ng regulasyon na karaniwang walang kapangyarihan ang isang komersyal na kumpanya na kunin ang ari-arian ng isang sibilyan. Ang isang responsableng plataporma, lahat ng kanilang mga kilos, lalo na ang mga may kinalaman sa pagpaparusa sa mga kliyente, ay dapat magkaroon ng malinaw na balangkas ng regulasyon at proseso ng reklamo. Kung hindi kayang magbigay ang plataporma ng mga tiyak na probisyon at proseso na kinikilala ng ahensya ng regulasyon na nagbibigay ng batayan sa kanilang mga kilos, may malalim na pag-aalinlangan sa legalidad ng kanilang mga kilos. Ang kilos ng isang reguladong plataporma ay dapat may batayan sa batas, may mga alituntunin, at hindi sa anumang katarantaduhan ng internal na koponan. Ang FXTM 富拓 ay labis na kulang sa regulasyon, nagpapasya sa mga account ng kliyente sa loob ng kanilang sariling internal na proseso, labis na lumalabag sa batas, nagpapanggap ngayon, hindi tumatanggap ng reklamo. Sino ang abogadong pang-pinansya, aking itinatalaga.