الملخص：يشغل سبيروس إيريديس، CFA، وعضوًا معتمدًا (MCSI) لدى معهد الأوراق المالية والاستثمار (CISI)، حاليًا منصب رئيس وحدة إدارة الأصول في شركة CISCO (شركة قبرص للاستثمار والأوراق المالية).
استعدادًا لانعقاد فعالية WikiEXPO Cyprus المقبلة، يسعدنا التحاور مع السيد سبيروس إيريديس حول المشهد المتطور لإدارة الأصول، ومرونة المستثمرين، ودور منصات مثل WikiFX وWikiEXPO.
أولًا: إدارة الأصول والامتثال
س1. بصفتك رئيس إدارة الأصول في CISCO، كيف ترى التوازن بين الامتثال الصارم والابتكار النشط في المحافظ؟ وما مدى أهمية الشفافية في الحفاظ على ثقة المستثمرين؟
في CISCO وعلى مستوى مجموعة بنك قبرص، لا نرى الامتثال عائقًا، بل ركيزةً أساسيةً للابتكار. في الواقع، لا يمكن تحقيق الابتكار دون مراعاة تبعات الامتثال. وإضافةً إلى ذلك، فإن تزايد تعقيد متطلبات الامتثال وعمليات الأعمال يجعل من الضروري تسخير الابتكار والتكنولوجيا—لضمان تنفيذ أكثر كفاءة للشركات وأكثر سهولة للمستثمرين. ومن خلال الالتزام الصارم بالمعايير التنظيمية، نضمن أن استراتيجيات محافظنا، بما في ذلك تلك التي نصممها للعملاء ذوي التفضيلات المرتبطة بالحوكمة البيئية والاجتماعية وحوكمة الشركات (ESG) والاستدامة، مبنية على قاعدة من النزاهة وثقة المستثمر. الشفافية هي أساس صناعتنا ومهنتنا، وعنصرٌ جوهري لترسيخ الثقة مع المستثمرين. لقد حققنا علاقات طويلة الأمد متينة مع عملائنا عبر التواصل الواضح لدوافعنا الاستثمارية، وأطر المخاطر، ومقاييس الأداء. على سبيل المثال، للعملاء الذين يفضّلون الاستثمارات المستدامة، يمكننا أن نقدّم تقارير شاملة وشفافة تُظهر الأثر الإيجابي الصافي لاستثماراتهم على الكوكب والمجتمع، بما ينسجم مع أفضل الممارسات وأهداف التنمية المستدامة للأمم المتحدة (UN SDGs).
س2. هل تساعد فعاليات الصناعة مثل WikiEXPO Cyprus في ترسيخ هذه المعايير من خلال خلق مساحة مشتركة للحوار حول الامتثال والحوكمة وتوقعات المستثمرين؟
بكل تأكيد. تخلق فعاليات مثل WikiEXPO Cyprus بيئةً تعاونيةً يستطيع فيها أصحاب المصلحة—من الجهات التنظيمية إلى مديري الأصول—تبادل الآراء والأفكار والمواءمة على أفضل الممارسات. ترفع هذه المنتديات مستوى النقاش حول الامتثال والحوكمة والأخلاقيات، وتساعد على تبسيط الأطر التنظيمية وتعزيز تثقيف المستثمرين. كما أنها تُعد منصةً لعرض المنتجات والخدمات والممارسات المبتكرة التي تتماشى مع المعايير التنظيمية وتفضيلات المستثمرين المتطورة، مثل الاتجاه المتنامي نحو الاستدامة واستثمارات ESG. يمكن للمهنيين ذوي التوجهات المتشابهة أن يتعلموا أفضل الممارسات المطبّقة لدى نظرائهم، وبذلك يُسهمون في نمو النظام البيئي بأكمله لصالح العملاء وأصحاب المصلحة الآخرين.
ثانيًا: التعامل مع الضوضاء المالية الرقمية
س3. مع تكاثر المنصات الرقمية، كيف يمكن للمستثمرين التمييز بين الإرشاد المالي الحقيقي والمضلِّل؟
في عصر وفرة المعلومات والتكنولوجيا المتقدمة والذكاء الاصطناعي، أصبح من التحديات الكبرى للمستثمرين التمييز بين التوجيه المالي الموثوق والمضلِّل. ينبغي للمستثمرين إعطاء الأولوية للإرشادات الصادرة عن مهنيين مرخَّصين ومنصات ومصادر معلومات موثَّقة، والاعتماد على رؤى مدعومة بالبيانات بدلًا من المحتوى الفيروسي أو المُثير. وقبل كل شيء، ينبغي استخدام التفكير النقدي والمنطق السليم. الثقافة المالية مجال رئيسي آخر يجب تعزيزه لتحسين فطنة المستثمرين وقدرتهم على اتخاذ القرارات في الشؤون المالية. في قبرص، على سبيل المثال، تعمل لجنة قبرص للثقافة والتعليم المالي—التي تضم البنك المركزي القبرصي ووزارتَي التعليم والمالية وهيئة الأوراق المالية والبورصات القبرصية، إلى جانب أكبر جامعتين حكوميتين في البلاد وهيئات غير ربحية مثل CFA Society Cyprus—بنشاط مع الطلاب والجمهور الأوسع لتعزيز الثقافة المالية.
س4. كيف يمكن لـ WikiFX—من خلال بيانات الامتثال ورسالة الشفافية—أن يساعد في تقليل الضوضاء الرقمية للمستثمرين الأفراد؟
يمكن لـ WikiFX أن يكون مصدرًا موثوقًا عبر تقديم محتوى مُتحقَّق ومدعوم بالحقائق. وإضافةً إلى ذلك، فإن الحفاظ على أخلاقيات رفيعة وحوكمة جيدة يساعد في بناء علامة تجارية تزداد مصداقية وتلهم الثقة داخل المجتمع. الثقة لا تُؤخذ كأمرٍ مسلَّم به؛ بل تُكتسب على المدى الطويل عبر إظهار الاتساق والاستقلالية والشفافية والتمسّك بالحقائق. ومن خلال إبراز الوضع التنظيمي، والسجلّ التشغيلي، وآراء المستخدمين، يمكن لـ WikiFX أن يساعد المستثمرين الأفراد على تكوين رؤية أوسع والتنقل في الفضاء الرقمي بدرجة أكبر من الوضوح وبعقليةٍ أكثر نقدية.
ثالثًا: اتجاهات ESG والاستثمار المستدام
س5. كتبتَ تحليلات حول التمويل المستدام والاستثمار القائم على ESG—مُبرزًا كيف تعيد اعتبارات ESG تشكيل كلٍّ من تقييم المخاطر وتخصيص رأس المال. من منظورك، كيف ترى تأثير هذه المبادئ في إدارة الأصول في قبرص وعالميًا؟
لم يعد ESG مجالًا هامشيًا؛ بل أصبح ضرورةً استراتيجيةً لإدارة الأصول. في قبرص، نشهد ارتفاعًا ملحوظًا في الاهتمام بمحافظ مُفلترة وفق ESG من العملاء المؤسسيين، ولا سيما صناديق التقاعد وشركات التأمين. كما أصدر المنظمون إرشادات عبر تعاميم وتشريعات محلية ناتجة عن مواءمة التوجيهات الأوروبية، مُبرزين أهمية الاستدامة كعامل رئيسي عند تقييم الفرص والمخاطر الاستثمارية. وعلى الصعيد العالمي، تُعيد هذه المبادئ تشكيل نماذج المخاطر وتخصيص رأس المال بصورة جوهرية. يطالب المستثمرون المعاصرون بالمساءلة ليس فقط في العوائد المالية، بل أيضًا في الأثر المجتمعي والبيئي لاستثماراتهم. كما تدرك شركات كثيرة أن من مصلحتها أن تصبح أكثر استدامة—ومن ثم أكثر ربحية على المدى الطويل—عبر تحويل أعمالها لاحتضان تقنيات رقمية أكثر خضرة وكفاءة، وتحسين حوكمتها وأساليب تشغيلها. في CISCO، نتبع عمليةً منهجيةً لتقييم تفضيلات العملاء في ESG، وبالتعاون مع شريكنا الاستراتيجي شرودرز (Schroders)، طوّرنا حلول إدارة محافظ قوية تلبّي احتياجات العملاء عبر طيف المخاطر بأكمله. نتوقع تسارع هذا الاتجاه، مع مواءمة اللاعبين الأصغر له واعتماده من قِبل العملاء الأفراد، ولا سيما مع تزايد الأدلة على أن مثل هذه الحلول قد تحقق عوائد استثمارية متفوّقة، مع تلبية متطلبات ESG.
س6. بالنظر إلى المستقبل، ما التوصيات التي تقدّمها لمنصّات مثل WikiFX وWikiEXPO لتعزيز أثرها في ترسيخ الوعي بـ ESG والتمويل المستدام ضمن صناعة الفوركس والاستثمار الأوسع؟
لتعزيز أثرها، أرى أن على منصّات مثل WikiFX وWikiEXPO التركيز على تنظيم فعاليات أكثر استهدافًا حول ESG، أو عقد ندوات عبر الإنترنت (webinars) وإنشاء مراكز محتوى لزيادة الوعي، وربما إضافة عنصرٍ من الثقافة المالية في هذا السياق. الأمر لا يقتصر على عرض المنتجات؛ فمن المهم أن تدعم الصناعة تثقيف المستثمرين، لتمكينهم من فهمٍ أفضل واختيار منتجات ومزوّدين ملائمين لاحتياجاتهم، بما في ذلك تفضيلاتهم للاستثمارات المستدامة أو المبنية على ESG. إن إدراج خصائص ESG ضمن عملية الاستثمار يمكن أن يفيد المستثمرين عبر استكشاف فرصٍ جديدة وتجنّب مخاطر معيّنة كانوا سيغفلون عنها لولا ذلك. يمكن لهذه الخطوات أن تُسهم في بناء مجتمعٍ استثماريٍّ أكثر وعيًا ومسؤولية، بما يعود بالنفع على المستثمرين والكوكب والمجتمع.
حول «مقابلة خبراء WikiEXPO العالمية»
بصفتها الجهة المنظمة لفعالية WikiEXPO، تلتزم WikiGlobal بتعزيز الحوار والتعاون الدولي عبر المعارض الحضورية. ومن خلال التواصل مع خبراء عالميين في التنظيم المالي والتكنولوجيا والحوكمة، تهدف WikiGlobal إلى تعزيز تكامل التقنيات المالية (FinTech) وتقنيات الرقابة (RegTech)، وتحسين كفاءة ودقة الرقابة، وتعزيز الانضباط الذاتي للصناعة. ومن خلال هذه الجهود، نشجّع المؤسسات المالية على تبنّي أفضل الممارسات، وبناء نظامٍ ماليٍّ أكثر شفافيةً ومرونة، وفي نهاية المطاف خلق بيئة تداولٍ أكثر أمانًا للمستثمرين حول العالم.
