بنك ميريل لينش يدفع أكثر من 9.5 مليون دولار في تسوية مع هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية

وافق ميريل لينش وبيرس وفينر وسميث على دفع أكثر من 9.5 مليون دولار لتسوية رسوم عمولة الأوراق المالية والبورصات التي فشلت في الكشف عن رسوم صرف العملات الأجنبية للعملاء الاستشاريين.

تزعم الوكالة أن ميريل لينش فرضت أكثر من 4 ملايين دولار على رسوم صرف العملات الأجنبية غير المعلنة للتحويلات من وإلى حساباتهم.

زعمت لجنة الأوراق المالية والبورصات أن وحدة Bank of America (NYSE: BAC) كشفت عن زيادة أو تخفيض في أسعار صرف العملات الأجنبية لخدمات استشارية استثمارية معينة ، لكنها لم تكشف عن رسوم إضافية تسمى ائتمان الإنتاج ، والتي غالبًا ما كانت مساوية أو أكبر. من الترميز أو تخفيض السعر الذي تم الكشف عنه. وجد التحقيق أن هذه الممارسة حدثت بين مايو 2016 ويوليو 2020.

ووافقت ميريل لينش على الأمر دون أن تعترف أو تنفي نتائج لجنة الأوراق المالية والبورصات. وافقت الشركة على أمر الإيقاف والكف ، وتوجيه اللوم ، ودفع الإلغاء بما يقارب 4.1 مليون دولار ، ومصلحة الحكم المسبق بقيمة 760 ألف دولار ، وغرامة مدنية قدرها 4.8 مليون دولار. كما وافقت على توزيع الأموال على العملاء الاستشاريين المتضررين.

اتخذت لجنة الأوراق المالية والبورصات يوم الاثنين إجراءً ضد شركة ميريل لينش وبيرس وفينر وسميث إنك لتقاضي أكثر من 4 ملايين دولار رسوم صرف عملات أجنبية غير معلنة للتحويلات من وإلى حساباتهم.

وفقًا لأمر هيئة الأوراق المالية والبورصات ، بين مايو 2016 ويوليو 2020 ، قدمت ميريل لينش برامج للعملاء الاستشاريين حيث دفع العملاء رسومًا لميريل مقابل مجموعة من الخدمات الاستشارية الاستثمارية ، بما في ذلك تبادل العملات الأجنبية.

“في اتفاقيات وكتيبات العميل الخاصة بالبرنامج ، كشفت شركة Merrill Lynch أنها فرضت زيادة أو تخفيض على أسعار صرف العملات الأجنبية ، لكنها لم تكشف عن رسوم إضافية يشار إليها باسم ائتمان الإنتاج ، والتي ، في أكثر من 80٪ من المعاملات ، كان مساويًا أو أكبر من الترميز أو التخفيض الذي تم الكشف عنه ، ”ينص الطلب.

دفعت ميريل لينش نسبة من ائتمانات الإنتاج هذه إلى مستشاريها الماليين وأشارت إلى هذه الرسوم على أنها عمولة في الوثائق الداخلية ، وفقًا للجنة الأوراق المالية والبورصات.

وجد أمر هيئة الأوراق المالية والبورصات أيضًا أن ميريل لينش فشلت في تبني وتنفيذ سياسات وإجراءات مصممة بشكل معقول لمنع إفصاحاتها من التضليل بشأن الرسوم التي فرضتها على صرف العملات الأجنبية.

دون الاعتراف أو إنكار النتائج التي توصلت إليها لجنة الأوراق المالية والبورصات ، وافقت ميريل لينش على أمر وقف وكف وتوجيه اللوم ؛ بالإضافة إلى ذلك ، ستدفع غرامة قدرها 4.1 مليون دولار ، وفائدة عن الحكم المسبق قدرها 760 ألف دولار ، وغرامة مدنية قدرها 4.8 مليون دولار.

تنصح (WikiFX) المستثمرين الماليين أن يتوخوا الحذر خلال بحثهم عن وسيط مالي , لأن الوسطاء المحتالون كثر , ويرتقبون أي صيد ثمين للإحتيال عليه ونهب أمواله , والهرب بعيدأ , ويمكن للمستثمرين البحث عن الوسطاء الماليين الموثوقين عبر (WikiFX) , فهي تحتوي على عشرات الآلاف من شركات الوساطة المالية وتقوم بعمل تقييمات لهم ومراجعات دورية لعملهم , واستقبال الشكاوى والمساعدة في استرداد الاموال المنهوبة.حيث تحتوي WikiFX على تفاصيل أكثر من 42.000 وسيط فوركس عالمي ، مما يمنحك ميزة كبيرة أثناء البحث عن أفضل وسطاء الفوركس